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Die 6 größten Fehler, die normale Anleger machen

Die 6 größten Fehler, die normale Anleger machen

In vielen Lebensbereichen sind wir oft unsere eigenen schlimmsten Feinde. Der Bereich der persönlichen Finanzen ist nicht anders.

Was ist die größte Bedrohung für die Erlangung finanzieller Unabhängigkeit?

Leider ist es Ihr eigenes Gehirn.

Sie können in die richtigen Dinge investieren, Gebühren und Steuern minimieren und sogar Ihre Bestände diversifizieren. Aber wenn Sie es nicht schaffen, Ihre eigene Psychologie zu beherrschen, besteht immer noch die Möglichkeit, Opfer finanzieller Selbstsabotage zu werden.

Das Design des Gehirns

Die heutige Infografik stammt von Tony Robbins und verwendet Daten und Diskussionspunkte aus seinem meistverkauften Buch „Unshakeable: Your Financial Freedom Playbook“ , das jetzt als Taschenbuch erhältlich ist.

Die Grafik basiert auf einem Kapitel des Buches, das die wichtigsten psychologischen Einschränkungen des menschlichen Gehirns aufzeigt. Es stellt sich heraus, dass diese fehlbaren Überlebensinstinkte über Millionen von Jahren fest in unserem Gehirn verankert sind und sehr problematisch werden, wenn wir versuchen, rationale finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Um diese Instinkte zu überwinden, müssen Anleger einfache Systeme, Regeln und Verfahren einführen, die sicherstellen können, dass die von uns getätigten Geldentscheidungen langfristig in unserem besten Interesse sind.

Was ich immer wieder herausgefunden habe, ist, dass 80 % des Erfolgs auf Psychologie und 20 % auf Mechanik zurückzuführen sind.

Sechs psychologische Fallstricke, die es zu vermeiden gilt

Denken Sie an diese sechs Fallstricke – und wie Sie ihnen entgegenwirken können – und Sie werden in der Lage sein, die größten Fehler zu vermeiden, die Anleger oft machen.

Fehler Nr. 1:

Suchen Sie nach einer Bestätigung Ihrer eigenen Überzeugungen

Ihr Gehirn ist dazu veranlagt, Informationen zu suchen und zu glauben, die Ihre bestehenden Überzeugungen bestätigen. Unser Verstand liebt „Beweise“ dafür, wie klug und richtig wir sind.

Schlimmer noch: Dies wird durch die Online-Echokammern der modernen Welt noch verstärkt.

  • Nachrichtenmedien (MSNBC, Fox News usw.) neigen dazu, einen Standpunkt zu vertreten
  • Google und Facebook filtern unsere Suchergebnisse
  • Unbegründete Gerüchte können unkontrolliert verbreitet werden, solange sie bestehende Standpunkte untermauern

Dies kann sich beim Investieren außerordentlich nachteilig auswirken.

Sich selbst davon zu überzeugen, dass eine bestimmte Aktie oder Strategie richtig ist, ohne widersprüchliche Beweise zu berücksichtigen, kann der Sargnagel der finanziellen Freiheit sein.

Die Lösung: Begrüßen Sie Meinungen, die Ihren eigenen widersprechen

Die besten Anleger wissen, dass sie anfällig für Bestätigungsverzerrungen sind, stellen aktiv Fragen und holen qualifizierte Meinungen ein, die nicht mit ihrer eigenen übereinstimmen.

Ray Dalio zum Beispiel sucht nach dem klügsten Kritiker seiner Idee und versucht dann, die vollständigen Gründe für seine gegenteilige Meinung herauszufinden.

Die Kraft nachdenklicher Meinungsverschiedenheiten ist eine großartige Sache.

Fehler Nr. 2:

Aktuelle Ereignisse mit aktuellen Trends in Verbindung bringen

Einer der häufigsten – und gefährlichsten – Anlagefehler besteht darin, zu glauben, dass der aktuelle Trend anhalten wird.

In der Psychologie wird dies als „Recency Bias“ bezeichnet, d

Ein Anleger könnte beispielsweise denken, dass eine Aktie, weil sie sich in letzter Zeit gut entwickelt hat, auch in Zukunft gut abschneiden wird. Deshalb kauft sie mehr – und zwar effektiv zu einem Höchststand der Aktie.

Die Lösung: Neu ausbalancieren

Unser Gedächtnis ist kurz, was können wir also tun?

Der beste Weg, diese impulsive und fehlerhafte Entscheidungsfindung zu vermeiden, besteht darin, sich im Voraus auf Portfolioaufteilungen (z. B. 60 % Aktien, 40 % Anleihen) festzulegen und diese dann regelmäßig neu auszubalancieren.

Dies stellt effektiv sicher, dass Sie günstig kaufen und teuer verkaufen. Wenn Aktien zu gut sind, verkaufen Sie einige davon, um andere Vermögenswerte im untergewichteten Teil Ihres Portfolios zu kaufen, und umgekehrt.

Fehler Nr. 3:

Selbstüberschätzung

Sehr erfolgreiche und motivierte Menschen gehen oft davon aus, dass sie beim Investieren genauso gut sein werden wie in anderen Aspekten ihres Lebens. Diese Selbstüberschätzung ist jedoch eine häufige kognitive Verzerrung: Wir überschätzen ständig unsere Fähigkeiten, unser Wissen und unsere Zukunftsaussichten.

Die Lösung: Seien Sie realistisch und ehrlich

Indem Sie zugeben, dass Sie keinen besonderen Vorteil haben, verschaffen Sie sich einen enormen Vorteil – und Sie werden die übermütigen Anleger schlagen, die sich selbst vorgaukeln, sie könnten eine Outperformance erzielen.

Wenn Sie die Zukunft nicht vorhersagen können, ist es das Wichtigste, es zuzugeben. Wenn es wahr ist, dass man keine Vorhersagen treffen kann und es trotzdem versucht, dann ist das wirklich Selbstmord.

Fehler Nr. 4:

Schwingen für die Zäune

Es ist verlockend, bei Ihrem Streben nach finanziellem Wohlstand auf große Erfolge zu setzen. Aber das Schwingen um die Zäune bedeutet auch mehr Strikeouts – viele, von denen es schwierig sein kann, sich davon zu erholen.

Die Lösung: Langfristig denken

Der beste Weg, das Spiel des Investierens zu gewinnen, besteht darin, nachhaltige langfristige Renditen zu erzielen, die sich im Laufe der Zeit steigern. Lassen Sie sich nicht vom kurzfristigen Trubel an der Wall Street ablenken und richten Sie Ihren Ansatz für den langfristigen Vermögensaufbau neu aus.

Die Börse ist ein Mittel, um Geld vom Ungeduldigen zum Patienten zu transferieren.

Fehler Nr. 5:

Zu Hause bleiben

Diese psychologische Voreingenommenheit wird als „Home Bias“ bezeichnet und bezeichnet die Tendenz von Menschen, überproportional in Märkte zu investieren, die ihnen vertraut sind. Investieren Sie zum Beispiel in:

  • Die Aktien Ihres Arbeitgebers
  • Ihre eigene Branche
  • Der Aktienmarkt Ihres eigenen Landes
  • Nur eine Anlageklasse

Der Home-Bias kann dazu führen, dass Sie in „dem, was Sie wissen“ übergewichtet sind, was unter bestimmten Umständen verheerende Auswirkungen auf Ihr Portfolio haben kann.

Die Lösung: Diversifizieren

Diversifizieren Sie breit, in verschiedenen Anlageklassen und in verschiedenen Ländern. Von 2000 bis 2009 erzielte der S&P 500 nur eine jährliche Rendite von 1,4 %, aber die ausländischen Märkte machten die Flaute wieder wett:

  • Internationale Aktien: 3,9 % pro Jahr
  • Schwellenländer: 16,2 % pro Jahr

Ein gut diversifiziertes Portfolio hätte auf jeden Fall gut abgeschnitten.

Fehler Nr. 6:

Negativitätsverzerrung

Unser Gehirn ist darauf ausgelegt, uns mit Erinnerungen an negative Erfahrungen zu bombardieren.

Tatsächlich ist ein Teil unseres Gehirns – die Amygdala – ein biologisches Alarmsystem, das den Körper mit Angstsignalen überflutet, wenn wir Geld verlieren.

Das Problem dabei? Wenn die Märkte einbrechen, überkommt die Angst und es ist leicht, irrational zu handeln. Manche Menschen geraten in Panik und verkaufen ihr gesamtes Portfolio, um Geld zu verdienen.

Die Lösung: Vorbereiten

Der beste Weg, negative Tendenzen zu vermeiden, ist:

  • Halten Sie fest, warum Sie überhaupt in bestimmte Wertpapiere investiert haben
  • Achten Sie auf die richtige Vermögensallokation, die Ihnen bei der Bewältigung der Volatilität hilft
  • Arbeiten Sie mit dem richtigen Finanzberater zusammen, der Sie beraten kann
  • Konzentrieren Sie sich auf die Langfristigkeit und vermeiden Sie kurzfristige Marktablenkungen

Indem Sie sich nicht vorbereiten, bereiten Sie sich auf das Scheitern vor.

Abschluss

Diese einfachen Regeln und Verfahren erleichtern Ihnen die langfristige Investition.

Sie helfen Ihnen:

  • Handeln Sie weniger
  • Niedrigere Investitionsgebühren und Transaktionskosten
  • Seien Sie offener für Ansichten, die von Ihren eigenen abweichen
  • Reduzieren Sie das Risiko durch globale Diversifizierung
  • Kontrollieren Sie die Ängste, die Sie sonst aus der Bahn werfen könnten

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